n'essayez pas d'affecter la valeur à votre colonne dans les instructions CASE WHEN puisque vous le faites déjà.
le CASE WHEN sera évalué à la valeur qui satisfait la condition.
essayez ce code
UPDATE payments SET
total = :total,
paid = (CASE WHEN paid > :new THEN :new ELSE paid END),
due = (CASE WHEN paid < :new THEN (:new - paid) ELSE due END)
WHERE id = :id
J'ai supprimé les affectations aux colonnes payées et dues dans l'instruction de cas.